【投资哲学书籍入门知识推荐 养老投资行业推荐书籍】量化宽松，一直印钱一直爽

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Hello大家好!这里是由很帅的投资客与晴晓FM联合出品的音频节目《投资必懂的100个经济名词》。我是很帅的狐狸，每天10分钟，掌握一个投资概念，增值你的财富!这是我们投资课程的第53讲，今天我要分享的词条相信大家也听得很多，就是「量化宽松」。一讲我会为大家介绍三部分的内容。首先我会先介绍量化宽松实施的背景以及量化宽松的具体操作，第二部分，人松的历史，看看它是从哪儿来的。第三部分我会说说量化宽松的利与网，最后呢，我会试着回答是否会实行量化宽松这个问题。会司是册冲低(1)OK下面进入我们的第一部分，我先来介绍下量化宽松实施的背景，顺带说说具体怎么操作。大家都听说过“央行放水\"的说法吧?放水只是我们的戏称，意思是央行会增加市场上钱的数量，也就是，印钱。那央行是如何印钱的呢?过2小印钞广印钱?Mmmm.…这也是一种答案,但并不是我今天要说的重点。印钞广印出来的是实体货币，我今天更想说的还是背后的机制。央行用来放水的工具箱中，有好多可以拿出来使用的工具，比如我们之前提到过的八大货币政策工具。央行的这些货币工具，其实都是用影响市场利率的，有的工具是对利率直接干项，有的工具则古过增减货币供应量来影响利率。毕竟利率是货币的价格之一，货币的供应量自然会对它产生影响。比如，当经济不给力时，央行就会降低政策利率，进而拉低整个市场的利率，也就是让借钱的成本低一点。比如以前我们的政策利率是央行的存贷款基准利率，现在则是麻知粉MLF的利率。所以只要降低了MLF利率，用MLF是也会降低，进而降低居民和企业从银行那边借钱的利率。这个利率传导机制我在之前LPR的那一节里头详细介绍过，这里就不展开了。当利率被降低了之后，人们会更倾向于投资和消费，这样经济也就被拉动了。我们举一个具体的例子吧，比如有--个企业主，他想扩大生产，利率下降使得借钱变得更便家了，这样他投资建厂的动力就更强，企业主更愿意投资，产出也会更多，经济就会不断增长，同样，对于想存钱的人来说，他能获得的利息变少了，比起储芝，他更愿意去消费和投资。以利:助于刺激经济增长是全断更0二人和信nztzy各加和油闻由所以在经济下咒洱入K行会不断重复降息这个动作。然而，这里有一个明显的bug，那就是:利率一直降一直降，总有降到零的那天，总不能继续降了吧，难道存银行还得赔利妃”哦对.…也有负利率..人不过到了那个阶段，就有点危险了。毕竟这时候再降四，市场也不会进一步作出反应了。或者说，的货币工具都失效了。那么好,每当这个时候，这个经济出现重大问题、而且利率已经降到零或者接近零的时候，量化宽松就内亮登场了。量化宽松可以说是在经济遇到了困难、利率政策没有办法的时候才采取的一种非常规的手段。量化宽松呢，英文名叫QuantitativeEasing，用更通俗的话来说，就是在数量上放松，让市场上流通的货币变多。量化宽松可以说是央行印钱的一个终极手段。那量化宽松具体是如何操作的呢?简单说，就是央行大量地直接买入国债等资产我们要说于政府给这相当各让于比如，30所以，在央债的利率一般就行实在没法下调政策利率比如它可以接买入央行从商业银押，央行买5有解释过，于债。大位了笔借款明一下，刚才说的是政策利率降到接近零的水3的一种参考利率，但每拉比1

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0年期国贵相当于这样就于要抢对于抵押债券等等量化宽松而言，购买长期原理都是一样这都可以起到刺激消费和投资《2)如果我们进研究们他债债的人多了，接降低了市场利肆岗，毕竟时间长嘛，成本上EF，但这不代表疾它的期限和风险都不同，所以利率也会在政策利率的然要高点儿。引债，银行一手给债，的时候，它还可以尝试下调市场的其也利|如硬山于债是比较常的，要么是给的作用。下面我们就来讲;相的一些错误程度又。这人么一:se是他们20包一二次大规模有些政策上台讨论和研究世纪90年代，有通货紧缩的风险，这是什么意思呢?策，然而，零利率虽好，却有量化宽松的和如紧还不来，救市果然，下一次经济危机来了。言我们在历史课上都学过1929年的大靖，想要吸取大外这样，在下一次经济危机来临的时候不就可以遗免同样的来和历史。缩性上\\如了|本于刺破了经济泡沫，本来就货币政策导市场提供步深挖会发现，量化宽松呢，它不算是一个常规的货币政出来的对策。致了当就是的量化宽松是在爆发，就是美于的卉波及到鞭;准很多国家，美联储，相当此，美联储还由的只有一个，于美国网买了人让企，央行，当和个人把手个零的底线，2008年，也就本、欧洲等车时它购买了大量家和地利率从5.25%降到了0-0.25%，发现;j的手段，不过足够的资金，增加流动4风光不再学子越过越难，越过于是2001年3月区也是直手合钱，这样银行的钱多了，钱就可以再通习然会抬高债券的价格，拉低债券的到期收益率，率，也能达到放水刺激经济的效果。央行也会买一些其人背条吧，经济那叫一个惨，而且当从。后来有经济学家深刻地反思了这时银行的破产，可忆改策中背误了吗?于是儿加上FS他十越苦。》全世是次贷危机之后，这个听众接把利率降到于关E宅抵押贷款公司如房地美和房利美的抵押贷坑的各种资产换成钱，让钱流动起来，训的长期洲金融危机的影响，[2于是，当他时的经谤学家也处于文次经济危机，认放说茶种程ev资产，比如公司债、由只至时上了当甚至加居度上放条时期的教训，而且通过前面的学习，我们知道，经阐周期总出了量化宽松这一们就研究时本央行是世界第次量化宽松政朋友们可能更熟悉一接近零，美策就在本五还不够给力后，美于打经验吕局者迷的状政府在救市时犯|了经济危机的严。次贷危机从美总让大入要和洒也场上的所有利率都是去了，政策利率基础上进行加减。过商业银行这个在之前的站企业债、房产生，要么是拉低利率，减经债务负担，逐步摸索和人大态，是起起伏伏，手段。本经济陷入停滞，断采取了零利率的政启动了。玉终于就上了量化宽松的武器。国债，大经济复活。为是房地产次贷危机引发的金融地震呆，不仅如次支持证券，并且推出了很多创新的信贷工具，《9)那么量化宽松真的发挥了它的作六这还得分两面说，量化宽松作为利合理，那面允经济下行的情况，还是比较给力的。和危机。同时山王\\届介吃了这R行拿钱去换企业和个人了，在经济危机手，能够支持银行等金融机构去购买公司的债券等，避免一些企

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顿要担心日下屯，生活j四?尽之后的非常规段，率政策的在了放水，如细的资产，这给达下有很多企业陷入境，这个时候往》们吾了然而，如曙比如，央行的独立性可的了印钱给财政花另外，央行《4)叶上百总是会这样金融机构在未来也不会吸量化宽松没有实施至注意的是，量化宽松会已7能会受F段，这个名词不是在搞笑哦，是真的就叫做》还AN财政还在经济危机那么说回我日如果前面的3容都已经消化了那就是哲时还不会。先，因为了前我首岂相对中们而保守，且，遇到经济危机加大政府投资，学罗斯福新政造个大坝什么的，这样就能坚持稳健[时，也不的利率和那些欧美发达|位或者实施效曙虽然有可能让经济从泥潭到影响，如果从量人宽松往前更进秆升机撤钱”。1此一来，央行和财政的界钱，包山中出手救市，尤其HH1不理想的话，经济没复苏，钱又多日快速脱离，但他更像一剂步，可能会变为\"站这是一种货币政策和民就变得模糊了，的话，这个问题其3天六下习家相比，还比较高，HH|会救助大型金融机构，这就加剧了金融机构取教训，会继续放纵风险，继续乱来。[桶渺社分享微信jnztxy讶防N习来了，很可能会场提供了大量的资金，提高了流动性，能够提振失去信大家都很忍慌，不敢借晶破产和倒闭，抒救了企业和个人就业，人们不再E轨，通货紧缩的担忧也随之消除。从这个意义上说，信心真的比黄金更狐药，也有一些副作用。升机撤钱\"。这是一种财政政策的R行沦为了财政的提款机。和疆人和人“大而不离零利率还有很大的距离，，所以轻易不会使位他的货币政多9货j政策可以发挥作上是只j量化宽松这种狐药。鞭次，资金，但如纪-品口”水量合适，水管接通的位置心的市场，绥央行呈HH|要!引起通货膨胀。更极端相当于央行到\"的现象。和群]我的货币政j，财政政策也可以发力，减税降费，减经企业的税负，孚决就业问题了。总的来说，我国将保持稳健的货币政策，一时半会不会采取量化宽松大放水。最后总结一下，量化宽松是一种非常规的货币政策，一般是当经济出现重大问题，利率已经降到0或者接近零的时候，才考虑使用量化宽松来提振经济。有具体操作，就是央行去市场上购买国债等资产，向市场投放流动资金。量化宽松起源于经济学家对1929年大萧条的反思，并且2001年在日本第一次实施，后来在2008年经济危机后，美欧等国家和地区纷纷采取了量化宽松的方法救市。总的来说，量化宽松还是起到了积极的作用，不过也要防止滞涨和财政货币化的风险。最后，我国目前是轻易不会用到量化宽松政策的，这个请大家放心。好了，本期节目就到这里，和希望你已经搞懂了\"量化宽松\"这个投资必备的概念，我是很帅的狐狸，如果对此有疑问，也欢迎关注我的公号\"很帅的投资客”，进一步沟通交流，我们下期再见!参考资料:[四陈静.量化宽松货币政策的传导机制与政策效果研究[J].货币理论与政策,2013,2:16-25.[2]穆争社.量化宽松货币政策的实施及其交>xr党-本1让这世!一|本.中南财经政法大学学报,2010,4:3-7.[3]姚斌.美国量化宽松货币政策的影响及我国的对策[J].上海金融,2009,7:33-36.[4]孙婧怡.日本量化宽松货币政策发展现状及影响[J].国际经济,2013,1:56-59.

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